Legal y normativo

Normativa: 10 prompts de IA para flujos financieros

Usa estos prompts de Normativa para convertir una tarea financiera poco definida en un flujo de IA claro y listo para copiar.

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Prompts financieros sobre Normativa listos para copiar

Mapa regulatorio universal para cualquier actividad de mercado

Plantilla universal Intermedio

Construye un “mapa regulatorio” claro para tu país: quién regula qué, qué rulebooks importan y qué debes cumplir para tu actividad exacta de inversión/trading.

ID 81

Actúa como experto en regulación financiera en país. Quiero realizar activity: investing/trading/derivatives/crypto/staking/FX/CFDs mediante crypto market. Crea un mapa regulatorio que cubra: (1) principales reguladores y sus funciones, (2) qué leyes/rulebooks probablemente aplican, (3) qué está permitido vs. restringido, (4) protecciones/divulgaciones requeridas para inversores y (5) una lista de verificación “cumplimiento normativo-ready” para mí como usuario. Haz preguntas aclaratorias antes de concluir.

“¿Este producto es legal aquí?” Verificador de legalidad de instrumentos

Intermedio

Ayuda a los usuarios a verificar si un producto financiero específico (opciones, futuros, CFDs, margen, FX, acciones tokenizadas) está permitido para clientes retail en su jurisdicción y bajo qué condiciones.

ID 82

Actúa como analista legal de trading multijurisdiccional. En país, ¿es legal que un inversor minorista opere instrumento: CFD/opciones/futuros/FX/margen/tokens apalancados/acciones tokenizadas? Explica: (1) la postura regulatoria típica, (2) restricciones comunes (límites de apalancamiento, pruebas de elegibilidad, venues aprobados, divulgaciones), (3) qué licencias deben tener los brókers y (4) qué señales de advertencia sugieren una oferta ilegal. Proporciona un árbol de decisión que pueda seguir.

Verificador de licencias de bróker/exchange (due diligence del inversor)

Intermedio

Crea una lista de verificación rigurosa para verificar si un bróker/exchange está debidamente autorizado en tu país y qué cubre realmente esa autorización.

ID 83

Actúa como analista de due diligence de nivel regulador en país. Estoy considerando usar crypto market. Dime cómo verificar si está legalmente autorizado para prestar servicios a residentes de país para tipo de activo. Proporciona: (1) qué licencias/registros exactos buscar, (2) cómo confirmar el alcance de la autorización (productos + tipo de cliente), (3) qué significan en la práctica las afirmaciones de “passporting/licencia extranjera”, y (4) una lista de señales de alerta de tácticas de arbitraje regulatorio.

Explicador de protección del inversor y esquemas de compensación

Principiante

Aclara qué protecciones existen si un bróker falla: segregación de fondos de clientes, esquemas de compensación, canales de disputa y qué no está cubierto.

ID 84

Actúa como especialista en protección del inversor en país. Explica qué protecciones legales tengo al usar crypto market para operar ETF portfolio. Cubre: reglas de segregación de dinero de clientes, conceptos de custodia/propiedad, esquemas de compensación (si existen), resolución de disputas y vías de reclamación, y qué normalmente NO está protegido (por ejemplo, pérdidas de mercado, límites ante fraude). Termina con un plan de acción “Si la plataforma colapsa, haz esto”.

Decodificador de short selling, préstamo y reglas de liquidación

Intermedio

Ayuda a los traders a entender las reglas sobre short selling, locate/borrow, ciclos de liquidación, failures-to-deliver y restricciones de integridad de mercado.

ID 85

Actúa como experto en estructura de mercado y reglas de trading en país. Explica cómo funcionan el short selling y la liquidación para ETF portfolio en crypto market. Describe qué reglas suelen aplicar (expectativas de borrow/locate, umbrales de divulgación, ciclo de liquidación, forced buy-ins, restricciones durante volatilidad). Proporciona una lista de verificación con enfoque de cumplimiento normativo para que un trader evite infracciones y problemas operativos graves.

Planificador de restricciones regulatorias de apalancamiento y margen

Intermedio

Convierte las reglas de apalancamiento en un plan práctico: elegibilidad, advertencias de riesgo, margin calls y cómo distintas jurisdicciones limitan el apalancamiento para clientes retail.

ID 86

Actúa como especialista en regulación de apalancamiento y margen en país. Quiero operar instrument con apalancamiento en platform. Explica restricciones regulatorias típicas: límites de apalancamiento retail (si existen), divulgaciones de riesgo requeridas, pruebas de suitability/appropriateness, reglas de margin call y liquidación, y restricciones para ciertas categorías de clientes. Luego crea una “política de apalancamiento seguro” que pueda seguir (apalancamiento máximo, reglas de position sizing, buffer de liquidación).

Analizador de clasificación regulatoria de criptoactivos

Intermedio

Ayuda a los usuarios a evaluar cómo podría tratarse un criptoactivo en su país (security/materia prima/token de pago/utility) y qué implica para trading, listing y divulgaciones.

ID 87

Actúa como analista regulatorio de activos digitales en país. Analiza cómo podría clasificarse ETF portfolio bajo la regulación local (por ejemplo, security/materia prima/payment token/utility/derivative). Pídeme datos clave (emisor, promesas, descentralización, claims de marketing, funciones de rendimiento/staking). Luego explica qué implica la clasificación para: (1) quién puede ofrecerlo/operarlo, (2) expectativas de divulgación/registro, (3) licencias de plataforma y (4) riesgos de enforcement.

Trading transfronterizo y “¿qué ley aplica?” Guía de conflicto de leyes

Intermedio

Aborda un lío muy común en el mundo real: vives en un país, usas una plataforma en otro y operas activos emitidos en otro lugar.

ID 88

Actúa como experto en regulación financiera transfronteriza. Estoy físicamente en país A, soy residente legal en país B y uso una plataforma constituida en país C para operar ETF portfolio. Explica qué leyes/reguladores pueden importar de forma realista (protección al consumidor, reglas de valores/derivados, restricciones de sanciones, restricciones de marketing). Proporciona una ruta conservadora de “menor riesgo regulatorio” y una lista de preguntas que debería hacer a la plataforma antes de fondear.

Simulador de impacto de cambio regulatorio (nuevas reglas, misma estrategia)

Intermedio

Ayuda a los inversores a adaptarse cuando cambian las reglas (por ejemplo, límites de apalancamiento, prohibiciones de ciertos productos, obligaciones de reporte) sin destrozar su estrategia.

ID 89

Actúa como analista de cambio regulatorio en país. Ha ocurrido una nueva regla/actualización: describe el cambio o pega un resumen. Actualmente uso esta estrategia: describe. Analiza el impacto en legalidad, acceso a plataformas y riesgo. Proporciona: (1) qué debe cambiar de inmediato, (2) qué puede permanecer igual, (3) alternativas conformes con la normativa para mantener una exposición similar, y (4) una lista de verificación de acción con plazos y documentación a conservar.

Constructor de ruta de enforcement y reclamaciones (¿qué pasa si algo sale mal?)

Pro

Da a los inversores una ruta estructurada para reclamaciones, recopilación de pruebas y escalamiento cuando un bróker/exchange actúa de forma injusta o congela fondos.

ID 90

Actúa como experto en resolución de disputas financieras y procesos regulatorios en país. Tengo un problema con crypto market: describe. Construye un plan de escalamiento paso a paso: (1) pruebas a recopilar (extractos, registros, tickets, transaction IDs), (2) cómo presentar una queja formal ante la firma, (3) cuándo/cómo escalar a reguladores u organismos de ombudsman/arbitraje, y (4) cómo redactar una carta de reclamación clara y basada en hechos. Incluye una línea de tiempo y resultados esperados por etapa.

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Incluye información de la subcategoría, IDs de prompts, descripciones, dificultad y texto del prompt.