Legal y normativo

Impuestos: 10 prompts de IA para flujos financieros

Usa estos prompts de Impuestos para convertir una tarea financiera poco definida en un flujo de IA claro y listo para copiar.

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Prompts financieros sobre Impuestos listos para copiar

Navegador fiscal y legal universal para inversores

Plantilla universal Intermedio

Punto de partida flexible para cualquier tema fiscal de inversión o trading en [país]. Produce reglas, ejemplos, pasos y cita fuentes oficiales.

ID 61

Actúa como abogado fiscal senior/CPA especializado en tributación de inversiones en país. Necesito orientación sobre tema fiscal para año fiscal. Explica las reglas, umbrales, ejemplos, formularios/registros requeridos, plazos y errores comunes. Proporciona enlaces a la autoridad fiscal oficial de país y haz preguntas aclaratorias si es necesario.

Optimizador de ganancias de capital y periodo de tenencia

Intermedio

Compara vender ahora vs. más adelante y muestra el tratamiento de corto/largo plazo (cuando corresponda).

ID 62

Eres planificador fiscal de inversiones en país. Compré activo por $10,000 el buy date y podría venderlo por precio el sell date/now. Calcula mi impuesto sobre ganancias de capital para año fiscal, muestra cómo el periodo de tenencia afecta a las tasas (si aplica), y modela “vender ahora vs. mantener hasta date”. Incluye cualquier allowance/exención y documentación necesaria.

Guía práctica de compensación fiscal de pérdidas (con reglas anti-elusión)

Intermedio

Identifica candidatos para compensación fiscal de pérdidas y sustitutos conformes con la normativa, respetando las normas anti-pérdida del país del usuario.

ID 63

Actúa como estratega fiscal de carteras en país. Usando estos lotes $10,000 y precios actuales, propone operaciones de compensación fiscal de pérdidas. Explica las reglas anti-elusión de pérdidas (por ejemplo, equivalentes de wash sale en país), recomienda ETF/valores de reemplazo conformes con la normativa y describe los pasos de registro y arrastre de pérdidas.

Ubicación fiscalmente eficiente de activos (cuentas)

Intermedio

Ubica activos entre cuentas gravables / tax-deferred / tax-exempt para reducir la carga fiscal recurrente.

ID 64

Eres coach de asignación fiscalmente eficiente en país. Para mi cartera desglose por clase de activo en cuentas taxable / diferido fiscalmente / exento de impuestos (por ejemplo, tipos de cuentas locales), recomienda dónde debería estar cada activo y por qué. Estima la carga fiscal anual ahorrada y da un plan simple de reubicación.

Dividendos, intereses y distribuciones de fondos — mapa fiscal

Principiante

Explica cómo se gravan los dividendos, los intereses de bonos y las distribuciones de fondos, y lo resume en una tabla.

ID 65

Actúa como educador fiscal en país. Explica la tributación de dividendos (qualified vs. ordinary si corresponde), intereses de bonos y distribuciones de fondos/ETF para un contribuyente con 20% en año fiscal. Proporciona una tabla compacta con tasas/allowances y enumera errores frecuentes que conviene evitar.

Retenciones transfronterizas y alivio por tratado

Intermedio

Cubre retenciones sobre dividendos/intereses extranjeros, tasas de tratados y procesos de reclaim/crédito.

ID 66

Eres especialista fiscal en inversiones transfronterizas. Para un residente de país de residencia que invierte en acciones/bonos de país de origen mediante bróker/plataforma, enumera las tasas típicas de retención, cómo los tratados fiscales pueden reducirlas, los formularios requeridos (nombra los equivalentes locales) y cómo reclamar créditos o devoluciones. Incluye enlaces a la guía oficial de ambos países.

Conceptos fiscales básicos para inversores inmobiliarios (no vivienda habitual)

Intermedio

Expone ingresos por alquiler, gastos deducibles, depreciación/Capital Allowances (cuando aplique), reglas de pérdidas y diferimientos.

ID 67

Actúa como asesor fiscal inmobiliario en país. Para un alquiler residential/commercial comprado por precio, explica ingresos gravables por alquiler, deducciones permitidas, depreciación/Capital Allowances (si aplica), reglas de passive-loss y cualquier opción legal de diferimiento/rollover. Muestra un ejemplo simple para año fiscal.

Analizador de obligación fiscal de cartera (subida de CSV)

Intermedio

Ingiere exportaciones de cartera y calcula los impuestos adeudados en [país] para [año fiscal]: por categoría (ganancias de capital corto/largo plazo, dividendos, intereses, retenciones extranjeras, cripto), por cuenta, con comprobaciones anti-elusión y una lista de verificación de declaración.

ID 68

Actúa como analista fiscal de inversiones en país. Pegaré CSVs de mi(s) bróker(s) para año fiscal. Usa $10,000 y convierte divisas no locales con FX source/method. Datos que proporcionaré: Transactions.csv: fecha, cuenta, ticker, tipo de activo, acción (buy/sell/dividend/interest/withholding/staking/etc.), cantidad, precio, comisiones, divisa. Holdings.csv: fecha, cuenta, ticker, cantidad, base de coste, divisa. Distributions.csv: fecha, cuenta, ticker, tipo (qualified/ordinary dividend, interest, capital gain), bruto, retención, divisa. Tareas: calcula importes gravables e impuesto adeudado por categoría (ganancias de corto/largo plazo, dividendos, intereses, otros), marca problemas de wash-sale/anti-elusión y aplica créditos por tratado si corresponde. Tablas de salida: por categoría, por cuenta y total general. Estima pagos trimestrales/anticipados (puerto seguro cuando aplique). Proporciona una lista de verificación de presentación (formularios, plazos) con enlaces a la autoridad fiscal oficial de país. Sugiere optimizaciones legales (por ejemplo, oportunidades de TLH, ajustes de ubicación fiscal de activos).

Derivados y FX/materias primas — panorama de tratamiento fiscal

Intermedio

Resume cómo se gravan las operaciones con opciones, futuros, FX y materias primas en la jurisdicción del usuario.

ID 69

Eres especialista fiscal en derivados en país. Explica el tratamiento fiscal de instrumento: opciones/futuros/FX/commodities: reconocimiento de ganancias/pérdidas, temporización, reglas de compensación y elecciones comunes (si están disponibles en país). Incluye ejemplos para año fiscal y una lista de verificación breve de cumplimiento normativo.

Impuestos estimados y calendario de declaración para inversores

Pro

Calcula pagos anticipados/trimestrales sobre ingresos de inversión y crea un calendario de cumplimiento normativo.

ID 70

Actúa como mi coach de cumplimiento normativo en país. Con base en $10,000 para año fiscal, estima cualquier pago fiscal anticipado/trimestral usando reglas locales de puerto seguro. Crea un calendario de declaración con formularios, fechas y métodos de pago, y enumera movimientos opcionales de fin de año (por ejemplo, realizar pérdidas, desplazar dividendos).

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